L'onglet Données financières donne un aperçu détaillé des performances et de la situation financière d'une entreprise. Vous pouvez l'utiliser pour analyser la taille, la viabilité économique, la stabilité et la santé globale d'une entreprise.

Comment naviguer dans l'onglet Données financières :

1. Allez vers Bizzy.org.

2. Utilisez la barre de recherche pour trouver l'entreprise souhaitée.

3. Sélectionnez le profil de l'entreprise dans les résultats de la recherche.

4. Cliquez sur l'onglet Données financières.

5. Naviguez dans les sections et cliquez sur les liens fournis pour télécharger des données ou afficher des mesures spécifiques.

Principaux éléments de l'onglet "Finances"

1. Score de santé financière

Ce score donne un aperçu rapide et général de la santé financière d'une entreprise.

• Plus le score est élevé, plus la situation financière de l'entreprise est bonne et plus le risque de faillite est faible.

• Les entreprises qui obtiennent un score élevé ont tendance à avoir un niveau d'endettement nettement inférieur, à être plus rentables et plus liquides.

2. Données financières

Cette section est subdivisée en plusieurs catégories qui proposent des mesures financières détaillées :

• Rentabilité : Fournit des mesures qui indiquent dans quelle mesure une entreprise génère des bénéfices.

• Liquidité : Indique la facilité avec laquelle une entreprise peut couvrir ses engagements à court terme à l'aide de ses actifs à court terme.

• Solvabilité : Indique la viabilité financière à long terme d'une entreprise et sa capacité à faire face à ses obligations à long terme.

• Personnes : Contient des données relatives à la main-d'œuvre, telles que le nombre d'employés.

Les données de cette section proviennent de la Banque nationale de Belgique (BNB) pour les entreprises belges, ce qui en garantit l'authenticité et la fiabilité.

3. Données Creditsafe

Limite de crédit

La limite de crédit de Creditsafe est une indication du montant maximal de crédit qu’une entreprise devrait accorder à une autre entreprise. Elle donne une idée de la capacité financière et du niveau de risque de cette entreprise. Cette limite calculée, que l’on trouve dans le rapport de crédit d’entreprise de Creditsafe, se base sur une analyse détaillée de plusieurs points de données, notamment les performances financières de l’entreprise, l’historique des paiements commerciaux et les informations publiques. Cela aide les entreprises à prendre rapidement des décisions de crédit solides et fiables.

Comment Creditsafe détermine la limite de crédit

Creditsafe utilise des analyses intelligentes et des données provenant d’une grande base internationale pour calculer ces limites :

• Données de l’entreprise : Les performances financières comme les actifs, les passifs et le chiffre d’affaires sont analysées.
• Historique des paiements : Les informations sur les paiements commerciaux des fournisseurs sont essentielles pour évaluer la capacité de paiement d’une entreprise.
• Informations publiques : Les données provenant d’organismes officiels comme les gouvernements, les banques nationales et les registres judiciaires sont prises en compte.
• Autres indicateurs : Les informations de paiement des services publics, des télécoms et d’Internet, ainsi que les analyses par secteur, sont également incluses.

Ce que signifie la limite de crédit pour votre entreprise

• Évaluation du risque : La limite de crédit aide à comprendre le risque financier de l’octroi de crédit à une autre entreprise.
• Prise de décision : Elle fournit un outil rapide et fiable pour prendre des décisions éclairées concernant les clients et fournisseurs potentiels avant de conclure des contrats.
• Signal d’alerte : Une baisse de la limite de crédit d’une entreprise peut indiquer des problèmes financiers et une capacité limitée à gérer le crédit efficacement.

Score de crédit

Le score de crédit Creditsafe est un outil qui prédit la probabilité qu’une entreprise devienne insolvable ou fasse faillite dans les 12 mois à venir. Le score est généralement présenté sur une échelle de A à E, où « A » indique le risque de crédit le plus faible et « D » le plus élevé. Ce score aide les entreprises à évaluer la stabilité financière de leurs partenaires commerciaux et à prendre des décisions de crédit éclairées.

Comment fonctionne le score de crédit Creditsafe

• Modélisation prédictive : Creditsafe utilise des modèles prédictifs intelligents pour analyser des données qui reflètent le risque financier d’une entreprise.
• Sources de données : Les modèles utilisent les données de paiements commerciaux, montrant comment une entreprise paie ses factures par rapport au secteur, ainsi que les informations juridiques négatives comme les redressements fiscaux et les jugements.
• Prévision d’insolvabilité : L’objectif principal du score est de prédire la probabilité qu’une entreprise ait un retard de paiement important (plus de 90 jours) ou fasse faillite dans les 12 mois.

Comprendre le score

• Échelle A–E :
  • A : Risque de crédit le plus faible
  • D : Risque de crédit le plus élevé
  • E : Données financières insuffisantes ou obsolètes pour évaluer

Pourquoi utiliser le score

• Gestion du risque : Les entreprises utilisent le score pour évaluer la santé financière de leurs clients et fournisseurs actuels ou potentiels, minimisant ainsi les risques liés au crédit.
• Comparaison internationale : Creditsafe offre un score de crédit international standardisé avec une échelle uniforme, facilitant la comparaison des scores d’entreprises dans différents pays.
• Décisions éclairées : Le score fournit une base solide pour définir des limites de crédit et optimiser les stratégies de gestion des créances.

4. Documents à télécharger

Pour ceux qui souhaitent approfondir ou effectuer leur propre analyse, la plateforme propose des données financières téléchargeables :

• Vous pouvez télécharger des ensembles complets de données financières aux formats XLSX ou CSV.

• Les données financières de chaque année peuvent également être consultées sous la forme d'un rapport PDF détaillé dans la rubrique Détails du rapport.